Aandelen of CFD?

[Dajo]

Ik heb al een keer een korte intro geschreven over CFD-Trading. Omdat onze "troetelbroker" van dienst Plus500 zojuist besloten heeft het aanbod in Nederlandse CFD's op te schroeven bij wijze van proef. Leek het me leuk om het nog eens een keer wat uitgebreider over CFDs te hebben.

Er was al handel mogelijk in Philips, ING, de AEX-index en Heineken, dit wordt binnen 2 a 3 weken uitgebreid met ArcelorMittal, Unilever, ASML, KPN, Ahold, AkzoNobel en WoltersKluwer. Naar aanleiding van dit feit lijkt het me leuk om wat dieper in te gaan op de handel in CFD's vergeleken met de handel in aandelen.

Efficientie
Door het hefboomeffect in CFD's is het winstpotentieel vele malen groter dan bij aandelenbezit, toch is ook hier aan te raden om een bepaalde veilige marge aan te houden, hoewel de leverage weliswaar minder groot is dan bij Forex, de swings zijn vaak wel veel heviger, een swing van meer dan 5% in een bepaald aandeel kun je gerust als "normaal" beschouwen, dat zul je in forex niet snel zien. Maar wat betreft de efficientie van kapitaalgebruik weggezet tegen het winstpotentieel, winnen CFD's met gemak.

De andere kant van de medaille
Uiteraard is er ook een schaduwzijde, indien je besluit aandelen te kopen en het gaat mis, dan riskeer je het bedrag wat je gebruikt hebt om aandelen te kopen, als je CFD's koopt en zonder stoploss in je account laat staan, loop je risico je HELE account et verliezen ipv het bedrag wat je geinvesteerd hebt in de trade. kortom: Voer ALTIJD een stoploss in, ook al zet je de stoploss erg ver weg van de marktprijs, zo bescherm je in elk geval een gedeelte van je account.

Kosten van het handelen zelf
Aanzowel aandelen handel als CFD handel zitten haken en ogen: Bij aandelenhandel betaal je per transactie bovenop de spread (Het verschil tussen vraag en aanbod) een commissie, terwijl bij de handel in CFD's een commissie ongebruikelijk is, wel is de spread doorgaans iets hoger.

De "extra" feature van CFD's tov aandelen (de leverage) moet natuurlijk ook betaald worden, daarvoor betaal je een overnight premium, die is nogal heftig, maar natuurlijk "betaal" je in aandelen eigenlijk ook een gedeelte rente: immers een veel groter deel van je kapitaal staat vast in aandelen, hierover ontvang je geen stuiver, als je CFD's had gehad, had je slechts een fractie (laten we for the sake of argument 10% zeggen) ervan vastgezet, die andere 90% had je in die tussentijd weg kunnen zetten tegen rente (sommige broker geven je al rente... zoals bijv.: instaforex , dus is het niet helemaal eerlijk om te zeggen dat CFD's VEEL duurder zijn dan aandelen, want dat is niet zo. Dat is wel zo in absolute terms, maar vergeleken met de exposure die je wilt lopen: Als je 100 aandelen Apple wilt hebben dan kun je 100 aandelen Apple kopen, of twv 100 aandelen Apple CFD's Apple kopen, in het tweede geval ben je slecht 5% van het bedrag kwijt, dus het geld wat je niet gebruikt en ook niet nodig hebt voor je bankroll management kun je op rente wegzetten.

Tevens is het veel eenvoudiger om short te gaan dan in aandelen, uiteraard zijn er wel constructies denkbaar waarbij short gaan op aandelen te simuleren is maar die hebben elk hun eigen negatieve punten: Opties hebben een tijdsduur, futures zijn kapitaalintensief en turbo's hebben een onzekere looptijd.

Maar het allergrootste voordeel van CFD handel is dat je in 1 account met hezelfde gemak CFD's op Indices als commodities als individuele aandelen van over de hele wereld kunt traden. Vandaar dat het me een kwestie van tijd lijkt voordat de CFD in zwang komt bij het grote publiek, maar tot die tijd zijn wij de uitverkorenen die zich kunnen uitleven op een uitgebreide hoeveelheid CFD's.

Al met al zijn CFD's een heel logische keus, al helemaal voor daghandelaren of scalpers die sowieso al zelden een positie overnight meenemen.

[Dajo]

Zoals al eerder aangekondigd, Plus500 heeft sinds vandaag een apart kopje in de lobby: "Holland"

Je kunt traden in:

ING
Heineken
Philips
ArcelorMittal
Unilever
ASML
KPN
Ahold
AkzoNobel
Wolters Kluwer

[Drever]

Nadat ik dit heb gelezen ben ik er wel nieuwsgieriger naar geworden vooral omdat je met CFD's op lange termijn handelt. Hoe zit dat met nederlandse CFD's zie je ervaak technische patronen in?