Quality Investments oplichting ?

[Armijn]

Overal in het nieuws dat de bestuursleden van Quality Investments zijn opgepakt en overal in de wereld huiszoekingen plaatsvinden. Qualtiy Investments (beleggingsbedrijf) in Amerikaanse levensverzekeringen word verdacht van beleggingsfraude. De FIOD is nu met een groot onderzoek bezig en het lijkt er weer op dat hier een piramide spel is geweest. Hoorde net op het journaal bij RTLZ dat het gaat om een enorm bedrag en het grootste beleggingsfraude ooit in Nederland. Houdt het dan nooit op? Hoeveel mensen zullen hier weer de duppe van geworden zijn. Als ik nu op het internet snuffel zie je ook veel oude posts over dit bedrijf.

Kennen jullie Qualtiy investments of mensen die hier geld naar toe hebben gestort?

[Marco]

het is heel raar dat Quality Investments nu pas wordt opgepakt. Er dolen al tijden verhalen op internet rond over vermeende oplichting door Quality Investments.

Het zijn de klassieke kenmerken van het oude piramide spel zoals het zich het nu laat aanzien. Het geld van "nieuwe" investeerders gebruiken om De "oude" te betalen. Ondertussen leven als god in Frankrijk en zo duidelijk maken naar de buitenwereld dat je succes hebt en dat graag met anderen wilt delen..... Alsof er ooit iemand is geweest die uit zichzelf zijn rijkdom met anderen deelde...oke Jezus daar gelaten dan ;-)

Ook hier is weer gezorgd dat door de ondergrens van € 50.000,- te hanteren er geen direct toezicht door de AFM mogelijk was. Het heeft daardoor jaren geduurd voor er iemand wakker werd en erachter kwam dat het zaakje stonk. Sinds publicaties in diverse media ging het al flink bergafwaarts met nieuwe aanmeldingen bij Frankie L.

Hoe ze bij Quality investments investeerders over de streep trokken laten ze HIER zien in een filmpje...

EDIT! toevoeging verwijzingen naar de handel en wandel van Frank L. de CEO van Quality Investments die nu onder grote druk staat en moet vrezen voor zijn riante levensstijl.

Lees meer over de man van 350 miljoen .

[Marco]

Het verhaal achter de belggingsfraude van Quality investments is jaren geleden al opgemerkt door journalist Mathijs Rotteveel die schrijft voor dagblad "de pers ". In 2007 bleek uit de gegarandeerde rendementen van 15 a 17 % al dat dit geen verse vis kon zijn, ook in die tijd waren dit rendementen die in de richting van louche zaakjes wezen. Het is wat vreemd dat de FIOD pas 4 jaar later actie onderneemt tegen dit bedrijf. Een van de oorzaken van de late re-actie door de FIOD is het feit dat men met minimaal 50.000,- moest instappen en dat daarmee financiele waakhond AFM op afstand word gehouden. Op het moment dat men namelijk 50.000 of meer investeerd wordt men geacht een professioneel belegger te zijn en die mogen volgens de AFM zelf uitzoeken waar ze in investeren. mede door de aanwezigheid van dit soort bedrijven - en Palm Invest en Eastlife - is dat bedrag recentelijk verhoogt naar 100.000,- . De verwachting algemene is dat meer louche bedrijven wiens activiteiten het daglicht niet kunnen verdragen de exclusiviteit - vinden beleggers een mooie term namelijk - mee gaan verhogen naar dit bedrag van 100.000,- om zodoende buiten de radar van de AFM te blijven opereren.

Mathijs Rotteveel wist verder ook nog te vermelden dat de kans op het succesvol terugvorderen van ingelegde gelden niet als groot moet worden ingeschat. De eigenaar Frank L. is al bij twee eerdere piramide bedrijven betrokken geweest en heeft ook daar niets dan ellende achter gelaten. Er is uit onderzoek en de aanwezige boeken gebleken dat er vliegtuigen vol met champagne werden gebruikt door de 4 bestuurders. Villa's in Nice waar wagenparken met o.a. ferrari's en de duurste Mercedesen voor het bestuur van Quality Investments klaar stonden. Een kantoor in Amsterdam - zuid WTC - moest toekomstige belggers overtuigen dat het een gerenomeerde bussines was waar men mee in zee ging. De halve waarheden die garant stonden voor de ingelegde gelden waren in de ogen van de - hebberige - beleggers voldoende om in totaal meer dan 200 miljoen te storten op de bankrekening van Quality invest.

Op een inleg van 75.000 kreeg men een maandelijks uit te keren rendement van 500,- dat direct op de bankrekening van de belegger werd gestort. Aangetrokken door dit soort rendementen heeft Quality Invest flink huisgehouden in de betere wijken van Nederland. helaas voor de beleggers bleek dat er geen rendement werd behaald op deAmerikaanse levensverzekeringen maar dat het een ouderwetse Ponzi Sceme was waarbij nieuwe inleg werd gebruikt om van te feesten, en om de 500,- per maand uit te betalen. Het is voor beleggend nederland te hopen dat men heeft geleerd van deze ervaring en dat er door de inbeslagname van miljoenen op Q.I. bankrekeningen en de dure bezittingen waaronder bovengenoemde villa's , autos en dure horloges nog iets kan worden terug gevorderd........

[Marco]

Ik kan het niet loslaten op Trosradar kwam ik de volgende discussie tegen uit 2007 reeds, eerst de uitleg van het product:

---------------------
Deze week verscheen er in de media het bericht dat levenspolissen geliefde belegobjecten zijn voor de nederlandse belegger.
Nu is mijn vraag of dit helemaal waterdicht is en/of er daadwerkelijk geen addertje onder het gras zit.

hieronder één van de vele persberichten van afgelopen week. (bron: elsevier)

De handel in levensverzekeringen van Amerikanen die niet lang meer te leven hebben, wordt steeds populairder in Nederland. Volgens De Telegraaf hebben al 600 Nederlanders voor 43 miljoen dollar in de polissen geïnvesteerd.

Terminale patiënten verkopen hun levensverzekering door
Terminale patiënten of 75-plussers die hooguit een paar jaar te leven hebben, verkopen hun levensverzekering (met een verzekerde waarde van gemiddeld 1 miljoen dollar) door voor 400.000 tot 600.000 dollar. Zij krijgen dan ineens een bedrag in handen.

Miljoenen dollars
De kopers van de polis worden de nieuwe begunstigde en incasseren bij overlijden van de oude of zieke Amerikaan het verzekerde bedrag, dat kan oplopen tot 10 miljoen dollar.

Volgens woordvoerder Hennie Zoontjes van het Verbond van Verzekeraars is deze handel ontstaan eind jaren tachtig, toen aidspatiënten die zich geen dure medicijnen konden veroorloven, hun levensverzekering te gelde maakten. Zoontjes stelt in De Telegraaf ethische vragen over de handel in levenspolissen.

Tussenpersonen
Een aantal tussenpersonen zou momenteel met succes de polissen op de Nederlandse markt aanbieden. Het bedrijf Quality Investments in Alkmaar biedt de levensverzekeringen onder de naam 'Life Settlements' aan. Het bedrijf keert gegarandeerd uit na een bepaalde tijd omdat het de polissen heeft herverzekerd tegen te lang levende Amerikanen
-------------

een mail zoals die opgestuurd werd door de verkopers van Quality Investments uit Alkmaar.

-------------

Een Life Settlement is de verkoop van een lopende Levensverzekeringspolis aan derden. In de Verenigde Staten worden dergelijke polissen sinds 1996 verhandeld. Deze excellent renderende investeringsvorm is ongevoelig voor beurseffecten en wisselende rentestanden. Daardoor is deze investeringsvorm inmiddels uitgegroeid tot een gedegen en internationaal gewild beleggingsproduct.
Het is ‘The American Way’ en biedt Amerikaanse verzekerden de mogelijkheid om hun bij een verzekeringsmaatschappij actueel lopende overlijdensrisicoverzekering, ten gelde te maken. Dergelijke polissen worden overwegend ter verkoop aangeboden door senioren met een minimum leeftijd van vijfenzeventig jaar en een vastgestelde beperkte life expectancy.

Kenmerken Life Settlements op een rijtje:
· Levensverzekeringen die vroegtijdig worden aangeboden
· Life Settlement regelingen zijn ontstaan door marktwerking
· Door marktwerking:
- Hoge vroegtijdige uitkering verzekerde
- Uiteindelijke uitkering naar nieuwe eigenaar
· Slechts 8% van de polishouders is momenteel bekend met de mogelijkheid van het aanbieden van hun lopende levensverzekering
· 75% van deze lopende verzekeringspolissen verdwijnt in de ‘prullenbak’

· 65% van de Life Settlements worden voor einde Life Expectancy uitgekeerd.
Kenmerken van het Closed Life Settlement Fund (CLSF) op een rijtje:
· Closed Life Settlement Fund (CLSF) is een besloten fonds voor gemene rekening;

· CLSF (de participanten) zijn samen eigenaar van een Amerikaanse Overlijdensrisicoverzekering;

· Op het moment dat de Overlijdensrisicoverzekering tot uitkering komt, keert Closed Life Settlement Fund aan haar Participanten per gehele Participatie uit $ 705.000,=;

· Dit eventueel te vermeerderen met de resterende premiereserve;

· CLSF heeft een Herverzekering gesloten. Mocht de Overlijdensrisicoverzekering niet voor 1 januari 2014 uitkeren, dan zal de Herverzekering uiterlijk op 30 maart 2014
$ 10.000.000,= aan CLSF betalen, waarna de Participanten zullen worden voldaan;

· Kortom, iedere Participant ontvangt gegarandeerd per Participatie uiterlijk op 31 maart 2014 $ 705.000,=;

· Deze uitkering is onder het huidige belastingregime belastingvrij.

· Wanneer de polis eerder vrijvalt wordt direct $ 705.000,= te vermeerderen met de resterende premiereserves aan de participanten uitgekeerd.

2. ALGEMENE INFORMATIE

Closed Life Settlement Fund (CLSF) is een besloten fonds voor gemene rekening. CLSF, de participanten, zijn eigenaar van een Life Settlement (overlijdensrisicoverzekering) en wordt gevormd voor bepaalde tijd.

CLSF heeft een trust in Amerika opgericht, verder te noemen CLSF Trust. CLSF Trust heeft als doel het exclusief bewaren van de polis ten behoeve van het Fonds.

CLSF heeft op 15 december 2006 de Stichting CLSF opgericht. Deze Stichting heeft tot doel het voeren van een juiste administratie, het controleren van de te betalen premies door de Participanten, en de communicatie naar en tussen de Participanten.

3. HOE WERKT CLSF?

Algemeen
CLSF heeft aangekocht een Overlijdensrisicoverzekering met een totale uitkering van $10.000.000,= USD waarbij een inleg geldt van $300.000,= USD per participatie. CLSF heeft in totaal 14 participaties. De participant betaalt zijn inleg rechtstreeks aan de Amerikaanse Escrow Agent (notaris).

Doelstelling
CLSF Trust zal na de uitkering van de Overlijdensrisicoverzekering of de Herverzekering een bedrag ontvangen van $10.000.000,= USD, waarna iedere Participant uiterlijk op 31 maart 2014 het bedrag van $705.000,= USD uitgekeerd zal krijgen. Uiteraard ontvangen de participanten de $705.000,=, te vermeerderen met eventuele premiereserves, eerder wanneer de polis voortijdig vrijvalt.

Doordat de Overlijdensrisicoverzekering is herverzekerd, hebben de Participanten zekerheid dat uiterlijk op 31 maart 2014 per Participatie een bedrag groot $705.000,= USD uitgekeerd zal worden.

Wanneer de Overlijdensrisicoverzekering niet voor 1 januari 2014 tot uitkering is gekomen, wordt deze in eigendom overgedragen aan de Herverzekeraar. Dat gebeurt gelijktijdig met het door de Herverzekeraar uiterlijk op 31 maart 2014 voldaan van de totale som van $10 miljoen USD aan CLSF voldoen.

Realisatie doelstelling
De doelstelling van het Fonds wordt als volgt gerealiseerd. Iedere Participant betaalt zijn inleg rechtstreeks aan de Escrow Agent GNT/Fidelity. Door betaling van de inleg krijgt de Participant een aandeel in de uitkering van de Overlijdensrisicoverzekering. De Herverzekering zorgt ervoor dat bij niet uitkeren door de Overlijdensrisicoverzekering voor 1 januari 2014 over wordt gegaan tot uitbetaling van een bedrag groot $10 miljoen USD aan CLSF Trust.

De “Amerikaanse Notaris” van CLSF
De koper, en dat is dus CLSF Trust, en de verkoper van de Life Settlement ondertekenen de zogenaamde “Joint Order Escrow Agreement”. In deze overeenkomst zijn opgenomen de voorwaarden waaronder de Escrow Agent, een Amerikaanse variant van onze Nederlandse Notaris, het geld mag overmaken aan de in de Joint Order Escrow Agreement genoemde contractspartijen.

In de Joint Order Escrow Agreement is ook precies omschreven welke polis ondertussen aan de Trust is overgedragen. De Escrow Agent is GNT Chicago (zie www.gntchicago.com). De trustmaatschappij is Fidelity National Financial (zie www.fnf.com). FNF is een grote maatschappij die zeer ervaren is als het gaat om life settlements.

De Escrow Agent heeft op basis van de overeenkomst vastgesteld dat de polis van de Overlijdensrisicoverzekering voldoet aan de afspraken die zijn gemaakt. Wat er gecontroleerd is staat in de Joint Order Escrow Agreement. Zo is gecontroleerd dat de polis ‘in force’ is, dat er een schriftelijke erkenning van de verzekeringsmaatschappij is dat de polis is overgedragen aan CLSF Trust, dat er een onherroepelijke aanwijzing van CLSF Trust als begunstigde in plaats van de verzekerde is, dat er een bewijs is van het feit dat de premies zijn betaald tot de datum waarop de polis wordt verkocht.

Ondertussen zijn op basis van de “change of ownership” en “irrevocable beneficiary resignation” CLSF en daarmee de participanten eigenaar van de polis geworden.

4. RISICO’S

Valutarisico
De participaties in CLSF zijn genoteerd in US Dollars. De uitkering uit de Overlijdensrisicoverzekering of Herverzekering geschiedt ook in US Dollars. Door de omrekening van deze vreemde valuta naar de Euro kunnen zowel positieve als negatieve valutakoersresultaten worden behaald welke respectievelijk voordelig of nadelig zijn voor de Participanten.

11 mei 2007 20:22
Hoe moet je dit soort constructies nu zien?

1) als je zo'n polis van een ernstige zieke persoon koopt help je die persoon omdat deze geld krijgt en zo nog even van het leven kan genieten óf
2) als je zo'n polis van een ernstige zieke persoon koopt kan je mooi verdienen aan het leed van die ander. Hoe meer doodzieken zich aanmelden, hoe meer je kan verdienen.

Natuurlijk, het mes snijdt aan twee kanten maar toch voelt het niet goed...
----------------------- wordt vervolgd

[liberum]

Zodra de instap minimaal 50.000 euro is, moeten mensen gewoon extra uitkijken.

Dit zie je steeds weer terug komen als rode draad bij dit soort bedrijven waaronder QI, maar ook Easy Life, Golden Sun en Royal Dubai.

Vaak zie je ook de mooiste rendementen en stands op de Miljonair Fair.

Allemaal signalen om deze producten cq. bedrijven zeer voorzichtig te benaderen en niet klakkeloos investeren, verblind door het onmogelijke rendement.

[Armijn]

Oorspronkelijk geplaatst door liberum

Zodra de instap minimaal 50.000 euro is, moeten mensen gewoon extra uitkijken.

Dit zie je steeds weer terug komen als rode draad bij dit soort bedrijven waaronder QI, maar ook Easy Life, Golden Sun en Royal Dubai.

Vaak zie je ook de mooiste rendementen en stands op de Miljonair Fair.

Allemaal signalen om deze producten cq. bedrijven zeer voorzichtig te benaderen en niet klakkeloos investeren, verblind door het onmogelijke rendement.

Precies mijn gedachte en wordt er ook best nerveus van dat het weer mis gegaan is. Ik zou graag in het fonds van WIllem Middelkoop stappen en daar is ook een minimum storting van 50Ke om te starten omdat ze ook nog geen vergunning hebben (zijn ze nu meebezig) maar houdt voor mij toch de boot af as we speak. Ik geloof dat het plafond per 1 januari verhoogt wordt naar 1 ton in euro's zonder AFM vergunning en dat gaat denk ik zeker wat schelen schat ik in. Maar als het mis gaat ben je alleen nog meer kwijt

[liberum]

En als ze bij Harry Mens zijn langs geweest moet je natuurlijk ook oppassen

Verhogen naar een ton? Ze kunnen het beter verlagen naar 10.000, dan moeten meer bedrijven een vergunning halen en is het minder rendabel voor de malafide bedrijven om zo'n scam op te starten.

Gaat de AFM ervan uit dat mensen die een ton te besteden hebben beter nadenken? Is dat de gedachte erachter?

[Armijn]

Oorspronkelijk geplaatst door liberum

Gaat de AFM ervan uit dat mensen die een ton te besteden hebben beter nadenken? Is dat de gedachte erachter?

Yep.

Vaak zijn dit mensen die erg goed zijn in wat ze gedaan hebben (eigen bedrijf) en zonder na te denken hun zuur verdiende geld ergens in een fonds te rossen.

[Armijn]

Grootste fraude ooit in Nederland en toch redelijk stil en niet super veel in de media, lijkt wel of we er aan wennen.

[Marco]

Blijkt dat ze op paar straten hiervandaan de boekhouding deden... gemiste kans ;-)